...damit das Leben Freude macht!
...damit das Leben Freude macht!      

Professionelle Finanzplanung mit inlifefinance

Ihre Ziele und Wünsche

Jede Beratung beginnt mit einem ausführlichen Gespräch, in dem es erst einmal ausschließlich um Sie geht!

Um Sie und Ihre Wünsche, Ziele, Ängste und Bedürfnisse!

Denn Finanzplanung ist ein Teil von Lebensplanung!

Analyse - Konzept - Optimierung

Im zweiten Schritt sehen wir uns dann an, wie Ihre bisherigen Kapitalanlagen zu Ihnen und Ihren Zielen passen.

 

Kapitalanlagen, die Ihre Ziele sinnvoll unterstützen, werden weiter gepflegt. Und mit weiteren Finanzanlagen und/ oder Versicherungen ergänzt, die Ihnen noch zu einem sicheren Gefühl und finanziellem Wohlstand in Ihrer Lebensplanung gefehlt haben.

 

Sie erhalten ein umfassendes, schriftliches Konzept, aus dem Sie die Analyse Ihrer bisherigen Kapitalanlagen im Hinblick auf Ihr persönliches Risikoprofil, Ihre individuellen Zielvorgaben, die aktuelle Marktsituation und der am Markt zu findenden Produktalternativen entnehmen können. Zu allen Vorschlägen für Veränderungen in Ihren Investments erhalten Sie die dazugehörigen Daten und argumentierten Fakten.

 

 

Umsetzung

Aufgrund der Anlageempfehlung können Sie nun selbst entscheiden,

ob Sie selbst die notwendigen Veränderungen in Ihrer Kapitalstruktur vornehmen möchten,

oder Sie lieber

  • den professionellen und umfassenden Beratungs-Service von inlifefinance mit
  • langfristiger Begleitung und Betreuung Ihrer Kapitalanlagen nutzen möchten, von der
  • Depoteröffnung oder dem
  • Vertragsabschluss bis hin zur
  • laufenden Überwachung,
  • Marktanpassung und
  • Rebalancing. 

 

Dazu bieten wir verschiedene Investment- und Beratungspakete an.

 

Als freie Beratungsfirma verfügen wir über Kooperationen zu den renommiertesten Fondsgesellschaften mit Zugang zu  mehr als 8.000 offenen Fonds, allen namhaften Depotbanken und Fondsplattformen, sowie einer umfassenden Palette an Versicherungslösungen diverser in- und ausländischer Versicherer, da wir mit unserer Zulassung als Makler ausschließlich im Kundeninteresse und -auftrag agieren, und keiner Bank oder Versicherung verpflichtet sind.

 

Im Versicherungsbereich konzentrieren wir uns auf Investmentlösungen, gerne mit sinnvollen Absicherungsstrategien,  Optionen, die den ständigen Veränderungen im Leben mit Flexibilität begegnen oder auch steueroptimierte Lösungen.

Warum strategische Finanzplanung?

... weil Ihre persönlichen Ziele wichtig sind!

 

Strategische Finanzplanung setzt immer auf ein diversifiziertes Portfolio von Assetklassen und Kapitalanlageprodukten, mit und ohne Versicherungsmantel.

Das heißt, so wie sich in Ihrer Lebensplanung unterschiedliche Ziele und Wünsche finden, so braucht es auch unterschiedliche "Bausteine", die genau dazu passen.

 

Viele meiner späteren Kunden kamen anfangs zu mir, weil sie von diesem oder jenem Produkt gehört hatten, und dies nun gerne selbst hätten, es aber bei ihrer Bank nicht erhielten.

Andere besuchten zunächst ein Seminar von mir, stellten dabei fest, dass sie zwar eine Sammlung von diversen Konten, Versicherungen und Wertpapieren hatten, dabei aber gar nicht mehr wussten, was konkret.

 

Über 95 % der Bevölkerung hat noch nie eine fundierte Finanzplanung gemacht!

 

Ohne Geld funktioniert unser modernes Leben nicht, aber wir lernen nicht einmal in der Schule, die uns eigentlich auch auf das Leben vorbereiten soll, wie Wirtschaft funktioniert, welche Funktionalitäten, Risiken und Chancen die verschiedenen Kapitalanlageformen haben, wie sie einzusetzen sind, und wie man sinnvoll Vermögen aufbaut und die private Altersvorsorge angeht.

 

"Schwimm, aber lernen musst Du es selbst". Unser Staat hat kein Interesse, uns dieses Wissen fundiert zu vermitteln, profitiert er doch am allermeisten vom Unwissen der Bevölkerung zu Finanzfragen, siehe hierzu z.B. das strategische Implementieren einer Niedrigzinsphase, um so die Entschuldung von unseren Staatsschulden auf Kosten jedes Sparers so "elegant" umzusetzen, dass die meisten gar nicht begreifen, wie das denn funktioniert. Es funktioniert aber nur solange, wie der Anleger nicht die attraktiven Alternativen sieht, mit denen auch jetzt ein fundierter und gesunder Vermögensaufbau möglich ist.

 

Kapitalanlagen müssen zur eigenen Lebensplanung passen!

Das aber tun sie in den seltensten Fällen, nämlich nur dann, wenn eine Finanzplanung strategisch auf die Lebensplanung, die Ziele und Wünsche abgestimmt wird.

Ansonsten erreicht man nur zufällig oder gar nicht seine Ziele. Denn es wird mit einer Anschaffung gewartet bis der Sparbrief endlich fällig ist, wobei man in dieser Zeit schon den doppelten Betrag jederzeit flexibel zur Verfügung hätte haben können. Die Altersvorsorge ist dann die große Überraschung zum 65. Geburtstag, wenn man dann mal sieht, was sie denn nun wirklich gebracht hat (leider recht spät, um die eigene private Altersvorsorge noch drastisch aufstocken zu können).

Man spart ja. - Aber leider in die falschen Anlageformen! Dabei verschenkt man über die Jahre zig tausende Euro!

Dafür spielt man dann Lotto.

 

Die sicherste Kapitalanlage kann, falsch eingesetzt, in den Verlust führen! Jede Kapitalanlage hat einen Haken. Ein Haken muss aber nicht stören. Denn wer weiß, wie er diese Kapitalanlage richtig einsetzen kann, den führt sie zum Erfolg!

 

So, wie Sie bei einem geplanten Urlaub auf den Malediven nicht in Erwägung ziehen würden, mit dem Fahrrad hinzufahren, so sollten Sie sich bei Ihrer Altersvorsorge überlegen, mit welcher Kapitalanlage Sie an Ihrem Ziel "entspannter Wohlstand und lebenslange Rente" ankommen möchten.

 

Also weg von der Sammlung von Konten und Versicherungsverträgen hin zu einer optimierten, individuellen Finanzstrategie!

 

 

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© Iris Seliger, Inlifements® GmbH, April 2019